Индивидуальные инвестиционные счета прочно укрепились в рейтинге самых любимых россиянами инвестиционных инструментов. В этом нет ничего удивительного, ведь начиная с 2015 года, начался инвестиционный бум среди населения. Стимулом стало не столько появление самого ИИС, сколько возможность получения налогового вычета плательщикам НДФЛ.
Тринадцать процентов в первый же год от суммы внесенного депозита оставляют далеко позади банковские вклады. Однако так ли на самом деле стал популярным ИИС, как о нем принято говорить? Собственно в сегодняшнем материале мы, опираясь на данные московской биржи, расскажем вам, сколько открыто ИИС в России, каким банкам и брокерам отдают предпочтение инвесторы и в какие ценные бумаги в основном инвестирует население.
Оглавление:
- 1 Количество ИИС и их структура
- 1.1 Данные по количеству открытых ИИС в России
- 1.2 Данные о выборе брокерских компаний и банков для ИИС
- 1.3 Общие данные по обороту и торговым активам
Количество ИИС и их структура
Индивидуальные инвестиционные счета являются точной копией брокерских счетов, с одним условием – ограничиваются возможности к подключению иностранных бирж. В нашем же случае ИИС позволяет инвестировать на Московской и Санкт-Петербуржской бирже.
Важно отметить, что к последней банки и брокеры подключаются гораздо реже. Таким образом, московская биржа является тем центром, через который проходят практически все операции и регистрации клиентов. Именно поэтому только они обладают самыми последними и объективными данными, как по количеству, так и по структуре.
Данные по количеству открытых ИИС в России
Исходя из последних отчетов, которые ежегодно публикует Московская биржа, ИИС открыло 3,6 миллиона человек, а брокерских – 9 миллионов. Важно заметить, что в 2020 году это количество было равно трем миллионам, поэтому с учетом последних данных наблюдается активный рост популярности почти на полмиллиона человек.
Весьма интересно выглядит статистика по регионам, которая актуальна лишь за 2020 год, но показывает общие тенденции и дальнейшие потенциалы роста. Так само больше было открыто ИИС жителями Москвы и Московской области, а на втором месте Санкт-Петербург.
Фактически можно наблюдать первенство за богатыми и крупнейшими городами страны, и сильное отставание регионов. Это говорит о том, что потенциал роста остается, а индивидуальные инвестиционные счета только выходят на пик своей популярности среди населения.
Данные о выборе брокерских компаний и банков для ИИС
После того как индивидуальные инвестиционные счета начали активно распространятся среди банков первенство по количеству открытых инвестиционных счетов начали занимать именно он. Так по последним данным неоспоримым лидером оказался крупнейший банк страны Сбербанк, который по последним данным открыл 1,8 миллиона счетов. Вторую позицию практически с троекратным отставанием занимает банк Тинькофф со своими 643 тысячами счетов. Третью позицию взял банк ВТБ – 540 тысяч счетов.
За крупнейшими банками страны, которые имеют огромнейший клиентский охват, расположились брокерские компании БКС и Открытие Брокер. В первом населением было открыто 174 тысяч счетов, а во втором 109 тысяч счетов.
Хотим обратить ваше внимание на то, что первенство управляющих компаний немного отличается от тех, кто предоставляет просто ИИС. Например, лидером стала дочерняя компания крупнейшего банка страны УК «Сбербанк Управление Активами», где зарегистрировано 245 тысяч счетов. Второе место заняла управляющая компания Альфа-Капитал, взяв в управление 49 тысяч ИИС.
Общие данные по обороту и торговым активам
Индивидуальные инвестиционные счета в среде профессионалов принято считать народным инструментом, который рассчитан на нерискованные операции с облигациями, а основной доход строится на налоговом вычете. Однако предположения и реальность – это две абсолютно разные стихии.
Общий оборот на всех счетах составляет 149,5 миллиарда рублей. В это сложно поверить, но 83,5 процента припадают непосредственно на торговлю акциями. Только 8,2 процента направлены в облигации, а еще 8,2% в биржевые фонды. Это говорит о том, что население склонно к риску и использует ИИС не по прямому его назначению в попытке заработать быстрые деньги.
Интересно выглядит структура портфелей, в которые вкладывают деньги Россияне. В Газпром было вложено 19 процентов, а в акции Сбербанка 14 процентов. Затем среди предпочтений инвесторов выделяются Норникель, Аэрофлот и Лукойл. Также инвесторы отдают свое предпочтение и IT гигантам Mail.ru Group и Yandex.
Если говорить о зарубежных бумагах, то российские инвесторы традиционно вкладывают в Alibaba, Tesla, Apple. Если говорить о крупнейших зарубежных фондах, то владельцы ИИС чаще всего вкладывают в FXGD и FXIT. Первый напрямую связан с золотом, а второй отражает IT сектор экономики.
В завершение стоит отметить, что ежегодно можно наблюдать всплеск новых регистраций счетов ИИС. Например, рост в 2020 году по сравнению с 2019 составил 13 процентов, а кривая по годам демонстрирует, что в среднем рост за год новых клиентов не опускаемся ниже 11 процентов. Это говорит о том, что все больше и больше россиян начинают доверять ИИС и вместо того чтобы нести свои деньги на банковский депозит, они активно вкладывают в экономику страны.
Источник: