Как получить налоговый вычет за ИИС – пошаговая инструкция в Сбербанке | полезное на oremontekvartir

Индивидуальный инвестиционный счет обладает огромной инвестиционной привлекательностью. Это отметили более трех миллионов человек, которые вместо классического брокерского счета сделали выбор в пользу ИИС. Несомненно, возможность ежегодно получать до 13 процентов годовых в виде вычета является главным аргументом в руках банков и брокерских компаний, которые предлагают услуги по его ведению. Однако, как бы не склоняли компании к открытию ИИС все они так или иначе умалчивают о далеко не самой простой процедуре получения налогового вычета.

Как следствие новички сталкиваются с огромным числом вопросов, более того получают отказы в вычетах по бросовым причинам. Собственно в сегодняшнем материале мы на примере крупнейшего банка страны расскажем, как происходит возврат НДФЛ с ИИС Сбербанка, какой пакет документов для этого нужен, а также предоставим четкий план, как действовать для получения налоговых льгот от государства.

Оглавление:

  • 1 Пару слов про налоговый вычет или почему возвращают именно НДФЛ
  • 2 Какие документы для налогового вычета по ИИС Сбербанк вам потребуются

Пару слов про налоговый вычет или почему возвращают именно НДФЛ

Одна из глобальных ошибок начинающих инвесторов состоит в том, что они отожествляют индивидуальный инвестиционный счет с банковским депозитом. На самом деле это в корне неверно, ведь ИИС позволяет получить налоговый вычет, который вы внесли (или за вас это делает работодатель) в виде НДФЛ. Таким образом, используя первый тип вычет на взнос вы всё равно возвращаете себе НДФЛ, более того если сума налогов вами уплачена невелика, вы можете получить меньше чем 13 процентов годовых. Именно поэтому ИИС стоит использовать только налогоплательщикам.

ИИС – это брокерский счет с полноценным доступом к финансовым биржам РФ, который позволяет получить от государства на выбор один из двух типов вычета: на взнос или на прибыль. Первый тип вычета начисляется в размере 13 процентов годовых на суму пополнения на ежегодной основе. Проще говоря, если вы хотите получать доходность на уровне 13 процентов годовых (но не более 52 тысяч рублей) пополнять счет следует ежегодно.

При этом не стоит забывать о следующих ограничениях:

  • Счет нельзя закрывать ранее, чем через три года;
  • Максимальная сумма пополнения в год – 1 миллион рублей, а налоговый вычет считается с максимальной суммы в 400 тысяч рублей;
  • Торговать можно без ограничений всеми активами, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербуржской бирже;
  • Для получения вычета необходимо отчислять НДФЛ и быть полноценным налогоплательщиком;
  • Налоговый вычет могут получить только резиденты РФ.

Хотим заострить ваше внимание на том, что налоговый вычет вам начисляет не брокерская компания, в которой вы открыли индивидуальный инвестиционный счет, а налоговая служба. Причем неважно, где вы откроете ИИС, так как весь путь получения и все последующие шаги будут зависеть только от вас.

Какие документы для налогового вычета по ИИС Сбербанк вам потребуются

Налоговый вычет можно получать на ежегодной основе. Для этого достаточно раз в год пополнять депозит на сумму не менее чем 400 тысяч рублей. Однако для того чтобы его получить придется собрать следующий пакет документов и деклараций:

  • Копия договора ИИС, который вы заключили со Сбербанком или другой компанией;
  • Справка о доходах 2-НДФЛ;
  • Декларация 3-НДФЛ;
  • Выписка, подтверждающая поступление денег на ИИС;
  • Заявление с реквизитами в налоговую, куда сделать все перечисления средств.
  • Стоит отметить, что копия договора и выписка по поступлению средств берется непосредственно у вашего брокера. В Сбербанк достаточно в личном кабинете достаточно открыть вкладку «Налоги» и выбрать пункт «Комплект для вычета ИИС». Также можно запросить эти документы при личной встрече с консультантом банка.

    Справку о ваших доходах 2-НДФЛ вы можете получить непосредственно обратившись в бухгалтерию к вашему работодателю или если ее нет то к нему напрямую лично. С декларацией 3 – НДФЛ дела обстоят немного слаженнее, ведь ее вы сможете заполнить либо на официальной страничке налоговой службы в личном кабинете, либо посетив офис налоговой и воспользовавшись подсказками и примерами от модератора.

    После того как вы подадите декларацию следует написать заявление и обратится в налоговую с просьбой о перечислении налогового вычета. Важно отметить, что здесь также можно пойти онлайн путем через личный кабинет, но при условии, что у вас есть цифровой ключ, которым вы сможете подписывать документ.

    После того как вы обратитесь в налоговую будет довольно длительный этап проверки документов, после чего государство перечислит по указанным реквизитам деньги. Как правило, проверка занимает не более одного месяца.

    Если же вы захотите не платить налог на прибыль вместо получения налогового вычета первого типа, следует обратиться к брокеру, так как именно он является налоговым агентом. Однако такую процедуру можно провернуть лишь в том случае, если вы не получали налоговый вычет ранее.

    В завершение стоит отметить, что на практике получить обратно НДФЛ по ИИС Сбербанка не составляет никаких трудностей, тем более что все документы можно легко скачать в личном кабинете. Также похожая процедура происходит и с владельцами счетов БКС.

    Источник: finansovyesovety.ru

    Топ товаров
    Добавить комментарий